Anzeige wegen "Verdacht auf Geldwäsche"

Hallo Seufz,

danke für deine Stellungnahme!
Sicher kann mich keiner zwingen, dort hinzugehen, dann wird allerdings die Anzeige auch nicht eingestellt, so habe ich den Beamten verstanden. Ansonsten wird das Ganze sogar an eine weitere Polizeibehörde weitergeleitet. Vielleicht endet es auch vor Gericht?
Wenn es auch geht, schriftlich Stellung zu nehmen, dann sollte ich das vielleicht tun?
Was mir stinkt: Wenn ich mit meinen Unterlagen: Kontoauszüge dort hinhin marschiere, kann der Beamte sehen, wie hoch mein Gesamtvermögen ist, da die Summe auf den Auszügen steht. Wer weiß, wohin diese Info geht? Aber die Idee, zu sagen, dass die Daten nicht irgendwo landen sollen, finde ich gut!

Danke
Sylvia

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Zwingen kann dich keiner und die Hintergründe kann man auch als Stellungnahme schriftlich abgeben.

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Das Finanzamt ist immer dankbarer Abnehmer ...

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Da man aber die Grenzen die bezüglich der Nichtveranlagungsbescheinigung nicht überschritten hat und immer alles ordentlich erklärt hat, sehe ich da kein Problem auf dich zukommen.

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Hallo allerseits,

meine Rechtsschutzversicherung hatte mir eine Prüfung für einen RA versprochen und brauchte noch den Amtlichen Schuldvorwurf. Heute habe ich erfahren, dass ich keinen RA erhalte, da es hier um den § 261 StGB handelt.

Als ich am Freitag noch mal mit dem entsprechenden Polizisten telefonierte, wegen dem Dokument für die Versicherung, meinte dieser, ich brauchte wirklich kein Geld für einen RA auszugeben. Wenn ich belegen könne, dass es nur um Überweisungen von Konto zu Konto ginge, würde er dies der Staatsanwaltschaft mitteilen und dann würde die Sache eingestellt. Er habe häufig diesen Fall, bis jetzt habe er nie mehr was der Staatsanwaltschaft gehört.
Wenn ich wolle, könnte ich auch erst mal vorbeikommen, ohne eine Aussage zu machen und er würde mich auch einen Blick in die Akte werfen lassen. Dann könne ich es mir immer noch überlegen, ob ich aussagen wolle oder nicht.
Auf jeden Fall war der Polizist sehr nett.

Was mir immer noch Sorgen macht, dass ich meine Finanzen offen legen muss. Bei besagten Bank ist es noch nicht mal möglich, eine Überweisung auszudrucken. Sie erscheint nur auf dem Kontoauszug. Das bedeutet, dass der Polizist mein ganzen Vermögen sieht und später auch die Staatsanwaltschaft. Sicher geht die Info weiter ans Finanzamt?

Was würde wohl ein RA kosten für eine Beratung und einen Brief?
Ich habe schon überlegt, ob mir ein Gespräch mit einem Steuerberater vielleicht auch reichen würde?

Kann mir jemand noch einen Rat geben?

Danke
Sylvia


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Wie wäre es mit schwärzen bestimmter Passagen auf den Auszügen?

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Ach noch was.
In den Akten war auch ersichtlich, und das Gespräch protokolliert, daß die Bank bei meiner Hausbank, wo ich mein Girokonto habe, angerufen hatte und fragte, ob sie Lust hätten sich an der Geldwäscheanzeige zu beteiligen.
Die haben damals abgelehnt und dann hat das die Festgeldbank alleine durchgezogen.

leonardo

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Weiß denn jemand mit Sicherheit, ob die Staatsanwaltschaft die Daten an das Finanzamt weitergibt?

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Ein Steuerberater kriegt wahrscheinlich keine Akteneinsicht ???
Ich habe damals einen höheren Betrag von meinem Aktiendepot zu meiner Hausbank überwiesen und dann diesen Betrag zu der Festgeldbank überwiesen.
Das allein reichte schon, daß ich verdächtig der Geldwäsche war, weil denen anscheinend der Betrag einfach zu hoch war.
Weil sie dann schon dabei waren, haben sie halt noch weitere Überweisungen auf das Festgeldkonto und das damit verbundene Tagesgeldkonto überprüft.
Ich war wirklich geschockt, daß die Banken einfach so alle Buchungen der letzten 6 Monate der Kripo zur verfügung stellten.
Anscheinend gibt es schon lange kein Bankgeheimnis mehr in der BRD.

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Ich habe eben mit dem Polizisten telefoniert. Ich werde ihn heute Nachmittag aufsuchen! Unterlagen nehme ich keine mit, ich werde ein grundsätzliches Gespräch mit ihm führen. Er läßt mich einen Blick in die Akte werfen. Aussagen kann ich dann später noch.
Er hat sowieso einen Gesamtkontoauszug und weiß also, wie hoch mein Gesamtvermögen ist. Ich kann es also nicht mehr verheimlichen.
Ich werde mal berichten, wie das Gespräch verlaufen ist.

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So, wollte nur kurz berichten von meiner "Vernehmung":
Der Beamte war auch noch nett, als ich ihn besuchte. Er ließ mich auch einen Blick in die Akte werfen. Die betreffende Bank hatte der Staatsanwaltschaft nur die gesamten Überweisungen, die ich getätigt habe, zur Verfügung gestellt. Also keine Gesamtvermögenssumme. Die Staatsanwaltschaft hatte auch schon beim Finanzamt über mich Informationen eingeholt, aber nur lapidare Dinge erfahren, die ihr nicht weitergeholfen haben.
Dem Beamten geht es nach seiner Aussage nun darum, dass ich belege, dass das Geld mir gehört. Also, dass es nicht aus kriminellen Geschäften stammt, oder ich als Geldwäscher mit meinem Konto für z. B. Osteuropäer agiere.
Dazu solle ich Kontoauszüge von 2008 oder 2009 vorlegen, um zu beweisen, dass das Geld schon lange in meinem Besitz ist.
Außerdem solle ich das Ganze am besten schriftlich machen. Wenn ich dies nicht möchte, nimmt er auch meine Aussage auf. Den Grund für die Transanktionen (höhere Zinsen) solle ich ebenfalls nennen.
Als Grund dafür, warum ich bei den Beträgen knapp unter 15.000,- Euro geblieben bin, habe ich ihm - wie Seufz vorschlug - gesagt, dass ich nicht wüsste, wer alles Zugang zu diesen Daten hätte. Das hat er wohl auch akzeptiert.
Was noch ganz interessant war: Der Beamte meinte, dass die Banken nicht nur bei Beträgen knapp unter 15.000,- Euro tätig werden, dies könne genauso gut geschehen, wenn jemand 5 Tage hintereinander 10.000,- Euro überweise.
Wie ich vermutet habe, meinte auch er, dass die Bank erst Meldung gemacht habe, nachdem ich das Geld auf ein anderes Konto verschoben habe. Das sei typisch. (Ich hatte ja vorher Beträge in dieser Höhe auf das Konto der besagten Bank überwiesen).

Nun überlege ich, ob ich das Ganze schriftlich machen soll, denke aber, dass es sicher besser ist, wenn der Beamte formuliert?

LG
Sylvia

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Also mir kommt es so langsam vor, als ob das Banken als eine Art Racheakt praktizieren, weil man sein Geld nicht bei ihnen lässt.

Vielleicht sollte man eine Art Blackboard/InternetPranger einrichten, auf dem Banken die so was machen aufgelistet werden.

Denn die meisten Kunden kostet das nämlich so richtig Geld, weil sie wie vom Blitz getroffen zum Anwalt rennen um keinen Fehler zu machen.
Da ist dann der schöne Mehrzins mehr als futsch.

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Vielleicht sollte man eine Art Blackboard/InternetPranger einrichten, auf dem Banken die so was machen aufgelistet werden.

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Klar, das interessiert natürlich auch soooo viele Leute...
Die einzigen, die das interessieren wird, sind die Geldwäscher, die dann eine schöne Liste von Banken haben, die sie meiden können...

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Heute hatte ich Post vom Finanzamt im Briefkasten, und zwar möchten sie dass ich für 2010 und 2011 die Einkommenssteuer nachmache bis zum 15.l0.
Ich nehme an, dass dies das Ergebnis der Nachfrage der Staatsanwaltschaft ist.

Bis jetzt war ich noch nicht wieder bei der Polizei. Ich möchte nun doch einen Steuerprüfer für die Einkommenssteuer nehmen. Der kann mir vielleicht auch einen Tipp für die Polizei geben.

Wie kann ich einen guten Steuerprüfer finden. Einen, der nicht nur fürs Finanzamt ist, sondern auch für den Steuerzahler. Ich kenne niemand, den ich danach fragen kann.

Gruß
Sylvia


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Hallo Roland-S,

besten Dank für dein Statement.


Ich war gestern bei einem RA und Steuerberater. Dieser hat mir ausgerechnet, dass ich nicht über die Freibeträge komme und somit meine NV-Bescheinigung wahrscheinlich sogar behalten kann.
Die Sache mit der Polizei sei eine Lappalie und er wundere sich, dass so etwas zu Anzeige käme. Ich solle einfach sagen oder schreiben, wie es war und den gewünschten Kontoauszug mitgeben. Das habe ich gestern noch per E-Mail getan.
Ich hoffe, dass das Ganze für mich jetzt erledigt ist.

Danke noch mal an alle, die mich unterstützt haben!

LG
Sylvia


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dir ist aber schon bewußt, dass diese Vorgänge heute größtenteils automatisiert ablaufen und die Banken unabhängig vom Betrag (die 15.000 Grenze gibt es schön länger nicht mehr) verpflichtet sind, solche Verdachtsmeldungen anzufertigen?
Also bevor wieder der polemische "an den Pranger mit xyz" Hammer rausgeholt wird, sollte man sich eingehender dazu informieren. Gerade dann, wenn man zu einem Thema auch noch einen Kommentar loswerden muss.

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