Haus vermachen zu Lebzeiten**

Hallo!

1. Zur Wertermittlung gibt es wohl zwei Möglichkeiten:
a) Der Wert wird geschäztzt - einvernehmlich zwischen Mutter und den Töchtern
b) Es wird ein Gutachter beauftragt, den Wert zu ermitteln.
Egal, welche Variante ihr wählt: Der Wert wird dann im notariellen Übergabevertrag festgelegt. Die Ausgleichszahlung an die andere Schwester sollte ebenfalls in dem Vertrag beziffert sein.

2. Man kann die Übergabe des Hauses natürlich testamentarisch verfügen. Eine Überschreibung zu Lebzeiten könnte den Vorteil haben, dass Freibeträge zur Erbschaftsteuer im Todesfall nochmals gewährt werden - wenn die Mutter noch mindestens 10 Jahre lebt.

Wenn es sich um einen ´Kauf zum Verkehrswert handelt, dann macht die Zahlung eines Anteils an die Schwester keinen Sinn, da die Käuferin ja keinen Vorteil erlangt.

Der Kauf ist wohl die sicherste Lösung in Bezug auf potentielle spätere Streitereien, hat aber natürlich den Nachteil, dass die Käuferin entsprechende Raten aufbringen muss. Für den Fall, dass diese erlassen oder gestundet werden, ist genauso Streit vorprogrammiert.

Ich würde trotz der von WolfgangL aufgezeigten Risiken eine Schenkung bevorzugen. Diese sollte mit einem Erbvertrag verbunden werden in dem direkte und auch später zu erfolgende Zahlungen geregelt werden.
Was im Fall einer Rückforderung der Schenkung passieren soll, sollte ebenfalls geregelt sein.

Den Wert des Hauses würde ich durch einen Gutachter schätzen lassen.

Über die Möglichkeiten für eine vertragliche Gestaltung könnt ihr euch vom Notar beraten lassen.

Auf eine testamentarische Regelung würde ich mich an der Stelle der Tochter, die die Umbaumaßnahmen vornimt, nicht einlassen. Ein Testament kann jederzeit ohne Begründung geändert werden.

Hallo,

zu den Thema habe ich eine weiterführende Frage:

Wenn das besagte Haus der jüngeren Schwester per Notarvertrag überschrieben (=geschenkt) wird, die Mutter ein eingetragenes Wohnrecht bekommt, ist dann der Betrag der Barauszahlung an die andere Schwester frei vereinbar? Beispiel: das Haus wurde vom Schätzer auf 200 TEuro geschätzt und die Barauszahlung an die Schwester soll 65 TEuro betragen, also 1/3 zu 2/3 des Wertes, oder sollte/kann der Wert zu gleichen Teilen geteilt werden?

Das Thema Schenkung und Ausgleichszahlung ist doch sehr interessant und sehr unterschiedlich zum Erbrecht.

Vielen Dank schon einmal für die Antworten.

Vielen Dank hh für die schnelle Antwort.

Mit ausgeklügelten Schenkungsverträgen können Eltern ohne Probleme Pflicht- und ges. Erbteile umgehen.

@ Wolfgang
du schreibst, daß die Schenkung rückgängig gemacht werden kann wenn Mutter Sozialfall wird. Damit hast du Recht, allerdings nur wenn zwischen der Schenkung und dem Eintreten des Sozialfalls weniger als 10 Jahre vergangen sind. Liegt die Schenkung länger als 10 Jahre zurück, kann das Sozialamt gar nichts mehr machen. Daher wird vielfach ja empfohlen bei Erbangelegenheiten schon zu Lebzeiten Eigentum zu übertragen, da je nach Verwandtschaftsgrad ja Freibeträge gelten, dies kann man ja bei Einhaltung der gesetzlich vorgeschriebenen Zeitabstände mehrmals wiederholen, so daß weniger/gar keine Erbschaftssteuer anfällt. Wer clever ist sollte sich natürlich ein Wohnrecht (früher war ja oft auch noch vom Niesbrauchrecht die Rede) eintragen lassen. Wichtig Niesbrauchrecht ist nicht gleich Wohnrecht! (sagte uns eine Anwältin in aktueller Angelegenheit)

Tami