LEBENSVERSICHERUNG auf PFLICHTTEIL anrechnen?

Wenn keine Scheidung eingereicht wurde, ist die Ehefrau des Verstorbenen Erbberechtigt. (Wurde die Scheidung eingereicht ist Ehepartner ab dem Moment nicht mehr erbberechtigt). Da A sie per Testament "enterbt" hat, steht ihr nur noch der Pflichteil zu (also 25% des Erbes), 25% Pflichtteil werden auf die Kinder verteilt, d.h. 50% erhält Frau B.
Was A mal bezüglich seiner LV gesagt hat, ist nicht relevant, entscheidend ist, was dazu schriftlich vorliegt. Liegt kein anderes Bezugsrecht vor, geht die LV an die Ehefrau unter Anrechnung auf ihr Pflichtteil.
Sie (Ehefrau) sollte die Police und die Sterbeurkunde einreichen und um die Auszahlung bitten.

Wäre sehr dankbar, wenn noch jemand einen Tip hätte.......

Das Problem des Falles ist doch:

Ist die Ehefrau durch die formularmäßigen Klausel tatsächlich wirksam als Bezugsberechtigte bezeichnet worden?

Dies könnte man anzweifeln, weil die individuelle Bezeichnung des Bezugsberechtigten bei Abschluss des Lebensversicherungsvertrages und auch später durch den Erblasser unterblieben ist ( es sei denn, er hat in Bezug auf Frau C auch bei der Lebensversicherungsgesellschaft eine entsprechende Angabe gemacht - wäre zu überprüfen).

Die Bezeichung des Bezugsberechtigten ist ja auf dem Vertragsvordruck und damit zunächst einmal durch die Versicherungsgesellschaft erfolgt. Das nicht ausgefüllte Formular gibt aber keinen Aufschluss darüber, ob sich der Erblasser hierüber Gedanken gemacht hat.

Die Bezeichnung des Bezugsberechtigten ist m.E. keine reine Formalie, die man den Bestimmungen in einem Formularvertrag und damit der Bestimmung durch die Lebesversicherung überlassen kann, denn hiermit verbunden ist ja die letztlich Entscheidung des Versicherungsnehmers, wessen Vermögenssphäre die Versicherungszahlung zuzuordnen sein soll, die aus seinem eigenen Vermögen finanziert wird.

Gesetzlich geregelt ist ausdrücklich nur der Fall, wann eine formularmäßige Formulierung zwingend als Bezeichnung anzuerkennen ist, nämlich wenn sie "an die Erben" (§ 167 Abs. 2 VVG ).

Nachdem das Interesse des Fragestellers in der Zugehörigkeit der Versicherungssumme zum Nachlass liegt, würde ich entsprechend Druck machen.

-- Editiert von Haarhaus am 17.10.2007 16:41:52