Weiterleitung von Zahlungen über Privatkonto

Question

Mache ich mich strafbar oder bekomme ich steuerlich-rechtliche Probleme wenn ich Zahlungen deutscher Kunden über mein deutsches Privatkonto an eine peruanische Gesellschaft weiterleite?

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Harry van Sell · Answer

Das war jetzt eine rethorische Frage?

Falls nicht: es werden sich garantiert einige Leute für derartige Transaktionen interessieren. Mit etwas Pech ist das Konto gesperrt und das Geld eingefroren - bis alles aufgeklärt ist.

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"Meine persönliche Meinung/Interpretation! Im übrigen verweise ich auf §675 Abs. 2 BGB ."

TomRohwer · Answer

"Mache ich mich strafbar oder bekomme ich steuerlich-rechtliche Probleme wenn ich Zahlungen deutscher Kunden über mein deutsches Privatkonto an eine peruanische Gesellschaft weiterleite?"    1. Nein.  2. Nein, sofern es sich nicht um Steuerhinterziehung o.ä. handelt.    Es ist allerdings nicht wirklich verstehbar, was "Zahlungen deutscher Kunden über mein deutsches Privatkonto an an peruanische Gesellschaft weiterleiten" überhaupt bedeuten soll.    Vielleicht können Sie das mal verständlich formulieren. Wer zahlt wem wie warum wofür?      ----------------- ""

Harry van Sell · Answer

quote:1. Nein.    Geldwäsche ist jetzt wieder erlaubt?  :devil:        Es könnte strafbar sein, je nachdem wie das genau abläuft.                 ----------------- "Meine persönliche Meinung/Interpretation!  Im übrigen verweise ich auf &#167;675 Abs. 2 BGB."

hiphappy · Answer

In der gewünschten Konstellation, die man dem parallel-Thread entnehmen kann, könnte durchaus eine Steuerhinterziehung vorliegen.

Ebenso werden Kunden ihre Verbraucherrechte vorenthalten (bzw. die deutsche Privatperson könnte Schadenersatzpflichtig werden).

Steuerrechtliche Probleme wird es auch geben, sobald eine Rechnung dieser Art dem Finanzamt in die Hände fällt, dann werden die nämlich nachfragen, wieso die Person ihre Einnahmen nicht versteuert.

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FredyE · Answer

Danke für die Antworten, ich glaube ich verzichte lieber darauf

Als Hintergrundinformation:
Ich werde im März nach Peru ziehen und für einen kleinen peruanischen Reiseveranstalter arbeiten, der Reisen online an überwiegend deutsche Kunden verkauft. Leider sind Auslandsüberweisungen nach Peru sehr teuer und auch Zahlungssysteme wie PayPal noch nicht gut etabliert und sicher, v.a. für kleine Unternehmen. Ein deutsches Bankkonto für die Firma zu eröffnen erweist sich allerdings als nicht in Deutschland ansässiges Unternehmen ebenfalls als fast unmöglich. Da hatte ich natürlich die Idee mit meinem Bankkonto - habe mir aber schon fast gedacht, dass auch diese Idee eher mittelmäßig ist

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Harry van Sell · Answer

quote:Ein deutsches Bankkonto für die Firma zu eröffnen erweist sich allerdings als nicht in Deutschland ansässiges Unternehmen ebenfalls als fast unmöglich.    Nun, die Firma könnte ja eine Deutsche Niederlassung gründen.    Desweiteren gibt es in Luxemburg und Österreich auch Geschäftsbanken ...                 ----------------- "Meine persönliche Meinung/Interpretation!  Im übrigen verweise ich auf &#167;675 Abs. 2 BGB."

TomRohwer · Answer

"Geldwäsche ist jetzt wieder erlaubt?  Es könnte strafbar sein, je nachdem wie das genau abläuft."    Grundsätzlich kann   fast alles strafbar sein. Geldwäsche setzt aber voraus, daß etwas verschleiert wird, und das Geld aus einer rechtswidrigen Tat stammt. &lpar;&#167;261 StGB&rpar;     Solange der Vorgang offen und transparent gehandhabt wird und die einschlägigen Pflichten aus den Steuergesetzen, Außenwirtschaftsgesetz usw. usf. eingehalten werden, wüsste ich nicht, wo da ein Problem entstehen sollte.      ----------------- ""

TomRohwer · Answer

Ich werde im März nach Peru ziehen und für einen kleinen peruanischen Reiseveranstalter arbeiten, der Reisen online an überwiegend deutsche Kunden verkauft. Leider sind Auslandsüberweisungen nach Peru sehr teuer und auch Zahlungssysteme wie PayPal noch nicht gut etabliert und sicher, v.a. für kleine Unternehmen. Ein deutsches Bankkonto für die Firma zu eröffnen erweist sich allerdings als nicht in Deutschland ansässiges Unternehmen ebenfalls als fast unmöglich.    Das liegt an den Geschäftsbedingungen der Banken in Deutschland. In anderen EU-Staaten sind die Banken da entspannter. Außerdem spricht nichts dagegen, mit seiner Bank zu sprechen und die Sachlage darzulegen.    Warum soll nicht ein deutscher Staatsbürger mit Wohnsitz in Peru als Treuhänder in Deutschland ein Konto unterhalten, das ganz offiziell für die Zwecke eines peruanischen Unternehmens genutzt wird?    Es gibt keine Rechtsvorschrift, die das verbietet. Auch Privatpersonen können Treundhandkonten für Dritte führen. Es gibt durchaus Banken, die da mitspielen. Wo Banken in der Regel nicht mitspielen: wenn sie merken, daß Privatkonten als Geschäftskonten genutzt werden. Schon wegen der meist höheren Gebühren für Geschäftskonten mögen die das nicht.        Was Auslandsüberweisungen betrifft, sind übrigens Banken in Luxemburg deutlich preisgünstiger als Banken in Deutschland...Und die eröffnen auch Konten für Privatpersonen und Unternehmen ohne Sitz in der Luxemburg.    -- Editiert TomRohwer am 29.01.2015 16:54

Ruhrdiver · Answer

Unabhängig von etwaigen unangenehmEn behördlichen Nachfragen findet es Ihre Bank wahrscheinlich nicht lustig, wenn Sie ein Privatkonto geschäftlich nutzen.      ----------------- ""

reckoner · Answer

Hallo,    quote:Es gibt keine Rechtsvorschrift, die das verbietet. Auch Privatpersonen können Treundhandkonten für Dritte führen.  Bei welcher Bank geht das denn?  Ich habe jedenfalls bei allen meinen Banken zugesichert, &lpar;nur&rpar; auf eigene Rechnung zu handeln. Und man hört so, dass man bei Nichtzusicherung als Kunde abgelehnt wird.    Außerdem: Den Begriff "Kontenwahrheit" schon mal gehört?    Stefan

Harry van Sell · Answer

quote:Ich habe jedenfalls bei allen meinen Banken zugesichert, &lpar;nur&rpar; auf eigene Rechnung zu handeln.    Dann hast Du aber keine "Treuhandkonten" eingerichtet, sondern immer nur normale Konten?           quote:Außerdem: Den Begriff "Kontenwahrheit" schon mal gehört?    Ich hatte nicht den Eindruck, das die TE mit falschen oder erdichteten Namen arbeiten wollte?                 ----------------- "Meine persönliche Meinung/Interpretation!  Im übrigen verweise ich auf &#167;675 Abs. 2 BGB."

reckoner · Answer

Hallo,    quote:Dann hast Du aber keine "Treuhandkonten" eingerichtet, sondern immer nur normale Konten?  Ja. Wie gesagt musst ich immer nur angeben, dass ich das Konto auf eigene Rechnung führe.  Mir ist aber bekannt, dass Banken in der Regel alles andere nicht machen &lpar;klar, von bestimmten Ausnahmen wie Notaranderkonten abgesehen&rpar;.    quote:Ich hatte nicht den Eindruck, das die TE mit falschen oder erdichteten Namen arbeiten wollte?  Doch. Er wollte die Zahlung auf seinen Namen buchen, und der ist nun mal falsch &lpar;er ist ja nicht der Reiseveranstalter&rpar;. "Falscher Name" bedeutet "Name einer Dritten Person", "Erdichteter Name" ist hingegen eine "Nicht existierende Person".    Stefan

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